第十课：如何挑选出好的ETF？
2024-04-07
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当你决定了要投资ETF的时候，下一个让人头疼的问题就来了。市面上的ETF实在是太多了，而且同类的ETF往往都有很多，咱们应该怎么去挑选一些最适合自己的ETF呢？ #新手入门 #ETF
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当你决定了要投资ETF的时候，下一个让人头疼的问题就来了。市面上的ETF实在是太多了，而且同类的ETF往往都有很多，咱们应该怎么去挑选一些最适合自己的ETF呢？之前有一位看官就跟我说，他打算要布局价值股，于是上网查了一下Value Stock ETF，结果出来了十几个结果，都不知道该怎么选了。我相信类似的问题很多投资者也都会有。
其实，怎么选择一个好的ETF并不难，它都是有套路可循的。首先，你要清楚你想投资哪方面的ETF。比如说你想投资新能源的ETF，那么你就要先去查查，新能源板块都有哪些ETF。然后再去比较几个重要的信息，从中挑选出最优的一个。
那么，有哪几个重要的信息，是需要咱们关注的呢？
第一，尽量找规模较大的管理公司和知名的基金经理。我见过太多的小型ETF，连个招呼都不打，就直接把投资策略给改了的。还有因为经营不善关门的也不在少数。我们要看的一个关键指标是，AUM，它指的是这个ETF正在管理着多少资产。一般情况下，AUM大一点会比较稳定和安全，如果AUM小于20个million，你就可以直接忽略了。
第二，看他们前十名的持股。一般而言，如果你不认可持股最大的这10家公司，那么这个ETF肯定不适合你。或者如果发现你最看重的公司，比如新能源行业的特斯拉，不在这个ETF里，或者比重过低，那么也可以淘汰。
第三，看管理费。管理费当然是越低越好，一般超过1%的管理费都算是贵的了。很多好的ETF，管理费都是在0.2%以下，也就是每1000美元的投资，一年只需要交两美元的管理费。有很多网站都会对这些资料进行整理，而且都是免费的，相同的几只基金一比较，就可以找到答案。
当然了，如果你也不想比较，只是想直接找一些好的ETF，那我在这里也给大家一些现成的选择。
首先，最好的定投ETF选择，那肯定有SPY，和 QQQ。SPY是标普500的ETF，买了它就相当于买了整个美股大盘，不仅有相对稳定的收益，也实现了非常好的分散化效果。它也是巴菲特最推荐的ETF。如果你没有什么特别的想法，只想挑一个ETF来无脑投资，那SPY就是那个最合适的ETF。
QQQ也是非常好的选择，它包括了纳指中最大的100家公司，也就是全球最优质的科技股，像我们熟知的苹果、特斯拉、微软、亚马逊、谷歌等，都是QQQ最重要的几支股票。由于这些科技公司是美国最前沿最成功的企业，从长期来看，它们的股价也会表现得更好一些。不过，科技股的风险也会相对大一些，所以，如果市场跌起来，那么QQQ一般也会跌得更多。
除了这两只最经典的ETF以外，我在这里还给大家整理了一些其他的ETF。有不少ETF是专门投资某一个细分行业中，这其中，当属标普公司提供的ETF系列最好，不仅管理的资产最大，而且管理费也相对便宜。比如，能源行业ETF，XLE，金融行业ETF，XLF，等等等等。我把这些资料都整理到下面这个表里，有需要的看官欢迎暂停查看。
另一种比较受散户欢迎的，是按照主题划分的ETF，比如专门投资生物基因技术的ETF，ARKG，专门投资云计算的，CLOU。如果你对某一个领域特别看好，了解得特别深入，那么你也可以专门挑这类型的ETF进行投资。同样的，我也把这些资料都整理到下面这个表里，有需要的看官欢迎暂停查看。
总的来说，挑选一支合适的ETF并不难，只要你按照我教的方法，做出一些行动，那么你在投资的路上，已经走了过半的路程了。
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